Factoring vs. Forderungsmanagement

Der Rechner bietet Ihnen die Möglichkeit Factoring mit unserem professionellen Forderungsmanagement zu vergleichen.

Factoring

4.943.828 €

Ergebnis

Forderungsmanagement

4.975.829 €

Ergebnis

Debitorenmanagement plus*

5.047.469 €

Ergebnis

5.000.000 € Geschätzter Jahresumsatz im Shop
bei 2.400.000 € Jahresumsatz aus Kauf auf Rechnung und Lastschrift
-56.172 € Direkte Kosten durch Factoring
4.944.383 € Ergebnis nach Abzug der Kosten durch Factoring Kosten anderer Zahlarten nicht berücksichtigt
5.000.000 € Geschätzter Jahresumsatz im Shop
-56.172 € statistisches Risiko zahlungsgestörter Bezahlvorgänge
-56.172 € durchschnittliche Verringerung von Zahlungsstörung innovatives Debitorenmanagement
-56.172 € zusätzliche Verringerung des Ausfallrisikos in 120 Tagen durch unser außergerichtliches Forderungsmanagement
4.944.383 € Ergebnis mit Forderungsmanagement Kosten anderer Zahlarten nicht berücksichtigt
5.000.000 € Geschätzter Jahresumsatz im Shop
-128.568 € statistisches Risiko zahlungsgestörter Bezahlvorgänge
+48.000 € durchschnittliche Verringerung von Zahlungsstörung innovatives Debitorenmanagement
+56.398 € zusätzliche Verringerung des Ausfallrisikos in 120 Tagen durch unser außergerichtliches Forderungsmanagement
+71.640 € möglicher zusätzlicher Umsatz
4.944.383 € Ergebnis mit Forderungsmanagement Kosten anderer Zahlarten nicht berücksichtigt

Gesamtkosten: paydirekt und Sofortüberweisung die günstigen, ungesicherte Rechnung das teuerste Verfahren

Gesamtkosten (% WK) Direkte Kosten Indirekte Kosten
paydirekt 1,77% 1,31%

0,46%

0,12% Interne Prüfungen¹

0,16% Externe Prüfungen²

0,04% Verspäteter Zahlungseingang

0,03% Zahlungsstörung

0,02% Zahlungsausfälle

0,03% Manuelle Nachbearbeitung

0,01% Mahn- und Inkassowesen

0,06% Retourenabwicklung

¹ Die Kosten für internen Risikoprüfungen wurden zur Komplexitätsreduktion für alle Verfahren mit gleichen Kosten angesetzt.

² Bei den Kosten für die externe Risikoprüfung wurde auf Werte aus einer separaten Expertenschätzung zurückgegriffen.

Sofort (Sofortüberweisung) 2,26% 1,42%

0,84%

0,31% Interne Prüfungen¹

0,07% Externe Prüfungen²

0,03% Verspäteter Zahlungseingang

0,09% Zahlungsstörung

0,35% Zahlungsausfälle

0,15% Manuelle Nachbearbeitung

0,05% Mahn- und Inkassowesen

0,05% Retourenabwicklung

¹ Die Kosten für internen Risikoprüfungen wurden zur Komplexitätsreduktion für alle Verfahren mit gleichen Kosten angesetzt.

² Bei den Kosten für die externe Risikoprüfung wurde auf Werte aus einer separaten Expertenschätzung zurückgegriffen.

Lastschrift abgesichert über DL 2,63% 1,78%

0,85%

0,30% Interne Prüfungen¹

0,42% Externe Prüfungen²

0,06% Verspäteter Zahlungseingang

0,04% Manuelle Nachbearbeitung

0,03% Retourenabwicklung

¹ Die Kosten für internen Risikoprüfungen wurden zur Komplexitätsreduktion für alle Verfahren mit gleichen Kosten angesetzt.

² Bei den Kosten für die externe Risikoprüfung wurde auf Werte aus einer separaten Expertenschätzung zurückgegriffen.

Vorkasse per Überweisung 3,25% 0,67%

2,58%

0,19% Interne Prüfungen¹

0,11% Externe Prüfungen²

0,05% Verspäteter Zahlungseingang

0,14% Warenreservierung bei Vorkasse

0,21% Zahlungsstörung

1,08% Zahlungsausfälle

0,38% Manuelle Nachbearbeitung

0,37% Mahn- und Inkassowesen

0,05% Retourenabwicklung

¹ Die Kosten für internen Risikoprüfungen wurden zur Komplexitätsreduktion für alle Verfahren mit gleichen Kosten angesetzt.

² Bei den Kosten für die externe Risikoprüfung wurde auf Werte aus einer separaten Expertenschätzung zurückgegriffen.

Lastschrift 3,60% 0,62%

2,98%

0,77% Interne Prüfungen¹

0,25% Externe Prüfungen²

0,06% Verspäteter Zahlungseingang

0,20% Zahlungsstörung

0,99% Zahlungsausfälle

0,19% Manuelle Nachbearbeitung

0,45% Mahn- und Inkassowesen

0,09% Retourenabwicklung

¹ Die Kosten für internen Risikoprüfungen wurden zur Komplexitätsreduktion für alle Verfahren mit gleichen Kosten angesetzt.

² Bei den Kosten für die externe Risikoprüfung wurde auf Werte aus einer separaten Expertenschätzung zurückgegriffen.

Zahlung auf Rechnung abgesichert über DL 4,35% 2,73%

1,62%

0,33% Interne Prüfungen¹

0,48% Externe Prüfungen²

0,16% Verspäteter Zahlungseingang

0,58% Manuelle Nachbearbeitung

0,08% Retourenabwicklung

¹ Die Kosten für internen Risikoprüfungen wurden zur Komplexitätsreduktion für alle Verfahren mit gleichen Kosten angesetzt.

² Bei den Kosten für die externe Risikoprüfung wurde auf Werte aus einer separaten Expertenschätzung zurückgegriffen.

Kreditkarte 4,61% 1,89%

2,72%

0,72% Interne Prüfungen¹

0,10% Externe Prüfungen²

0,08% Verspäteter Zahlungseingang

0,14% Zahlungsstörung

0,99% Zahlungsausfälle

0,22% Manuelle Nachbearbeitung

0,36% Mahn- und Inkassowesen

0,11% Retourenabwicklung

¹ Die Kosten für internen Risikoprüfungen wurden zur Komplexitätsreduktion für alle Verfahren mit gleichen Kosten angesetzt.

² Bei den Kosten für die externe Risikoprüfung wurde auf Werte aus einer separaten Expertenschätzung zurückgegriffen.

PayPal 6,58% 2,28%

4,30%

1,29% Interne Prüfungen¹

0,08% Externe Prüfungen²

0,03% Verspäteter Zahlungseingang

0,29% Zahlungsstörung

1,32% Zahlungsausfälle

0,56% Manuelle Nachbearbeitung

0,26% Mahn- und Inkassowesen

0,47% Retourenabwicklung

¹ Die Kosten für internen Risikoprüfungen wurden zur Komplexitätsreduktion für alle Verfahren mit gleichen Kosten angesetzt.

² Bei den Kosten für die externe Risikoprüfung wurde auf Werte aus einer separaten Expertenschätzung zurückgegriffen.

Zahlung auf Rechnung 7,79% 1,17%

6,62%

1,20% Interne Prüfungen¹

0,35% Externe Prüfungen²

0,17% Verspäteter Zahlungseingang

0,46% Zahlungsstörung

2,24% Zahlungsausfälle

0,79% Manuelle Nachbearbeitung

1,09% Mahn- und Inkassowesen

0,31% Retourenabwicklung

¹ Die Kosten für internen Risikoprüfungen wurden zur Komplexitätsreduktion für alle Verfahren mit gleichen Kosten angesetzt.

² Bei den Kosten für die externe Risikoprüfung wurde auf Werte aus einer separaten Expertenschätzung zurückgegriffen.

Die Kosten sind angegeben in Prozent bezogen auf die Höhe des durchschnittlichen Warenkorbs des Basisfalls (92,09 €
© ibi-research: Gesamtkosten von Zahlverfahren im deutschen E-Commerce 2019

Im Schnitt unterliegt jede 15 Rechnungszahlung einer Zahlungsstörung

paydirekt

1,5%

Pay Pal

2,1%

Sofort (Sofortüberweisung)

2,2%

Kreditkarte

3,2%

Lastschrift

4,0%

Vorkasse per Überweisung

4,9%

Zahlung auf Rechnung

6,7%

Frage: Schätzen Sie bitte den Anteil der bestellungen, der he Zahlungsverfahren einer Zahlungsstörung unterliegt.

29 ≤ 122 (alle Unternehmen)

Hinweis: Eine Zahlungsstörung liegt vor, wenn der vereinbarte Zahlungsbetrag nicht fristgerecht oder vollständig gutgeschrieben oder wieder zurückgebucht wurde. Im Zeitverlauf kann entweder die Störung behoben werden oder ein Zahlungsausfall eintreten.

© ibi-research: Gesamtkosten von Zahlverfahren im deutschen E-Commerce 2019

Rolle des Smartphones beim Onlinekauf

Erwartung und Wunsch nach Geschwindigkeit nimmt durch Smartphonisierung zu – Effekte zu Spontankäufen online zu erwarten.

Online Kaufverhalten (Smartphone und Desktop)

Spontaner Kauf

27CFD04C-1AEB-4AC2-9B54-F4C5E3949DBB 27%
9B0B5F1B-9C23-41A4-8640-FE034180AB3E 20,1%

„Ich wollte die Ware schnellstmöglich erhalten“

27CFD04C-1AEB-4AC2-9B54-F4C5E3949DBB 75%
9B0B5F1B-9C23-41A4-8640-FE034180AB3E 60,7%

Lesebeispiele: Bei 27 % der Onlinekäufe mit dem Smartphone handelt es sich um spontane Käufe.

Bei 75 % der Onlinekäufe mit dem Smartphone wollen die Käufer die Ware so schnell wie möglich erhalten.

152 ≥ n ≥ 947

Quelle: ECC Köln: Cross-Channel - Quo Vadis?, Köln, 2017